お客様本位の業務運営方針
FIDUCIARY
お客様本位の業務運営方針
株式会社武田ライフ（以下、「当社」といいます）は、「お客さま本位の業務運営の基本方針」を以下のとおり策定・公表します。
1. お客様への約束
当社は、顧客満足度向上を図るうえで最も大切なお客様本位の営業活動を続けていきます。お客様から信頼される保険代理店として高い水準かつ企業の持続的成長を実現してまいります。
- お客様の保険に対するニーズを的確に捉え、適切な情報提供とわかりやすい説明を行います。
- 保険のプロフェッショナルとしてお客様の立場に立ち、感謝の気持ちを大切にし、誠実なサービスに努めます。
2. 保険募集・販売・アフターサービス
お客様の属性（保険の加入目的・年齢・ご家族構成・収入・資産・ライフプランなど）に合わせ、生命保険を分かりやすくお伝えし、安心して万が一に備えていただくための情報提供をご提案いたします。
- ご契約いただく保険商品について十分にご理解いただいたうえ、ご契約における商品概要、重要事項ならびに乗換・解約新規契約時の不利益事項のご説明等、ご意向の把握・確認をしっかり行います。お客様の利益を損なうことのないよう、適切にご案内を行ったことをお客様と双方向で確認します。
- ご高齢者のお客様や配慮が必要なお客様に対して、ご契約いただく保険商品について誤解が生じることがないよう、お客様の特性に応じて丁寧かつ慎重にご説明を行います。
- ご契約者様には定期的なご連絡、訪問活動、オンライン相談、ダイレクトメール等にて保障内容をご説明し、契約保全活動や給付金の請求サポート等を行います。
3. 業務運営方針の浸透
当方針の実現のために、社員全員への定期的な教育・研修を実施して人材育成に取り組みます。また、保険募集・個人情報に係るコンプライアンス等を遵守する態勢を構築し、運用いたします。お客様から寄せられたご意見に対しても真摯に向き合い、業務品質の向上および顧客満足度向上に努めます。
4. 本方針公表と見直し
当方針はホームページに公表するとともに、今後は必要に応じて見直しを行います。
当方針の成果指標(KPI)公表のお知らせ
可視化する品質指標
1. お客様の声
保有する契約に対し、苦情発生率0.1％以下を目指します。 また、お客さまから寄せられたご意見を真摯に受け止め、改善に取り組みます。
2. 生命保険関連資格取得の推進
一般社団法人生命保険協会主催の各種業界共通試験、専門課程取得者100％を目指します。
2023年度
|
生命保険関連資格 （専門課程）取得者数 |
11名
|
|---|---|
| 募集人に占める割合 |
68.8％
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アフラック調べ2023年9月末現在
3. コンプライアンス研修の実施
最新の情報に基づいた必要な研修項目を全体研修にて全社員に年間2回実施し、法令遵守に努めます。
4. 生命保険の継続率
お客様に長く安心してご継続いただくために、定期的なお客様サポートならびにアフターサービスに努めます。
2023年度
| 13か月継続率 |
97.5％
|
|---|---|
| 25か月継続率 |
96.9％
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アフラック調べ2023年9月末現在
2022年3月31日制定
2023年9月30日更新
株式会社武田ライフ